Региональная программа Республики Северная Осетия - Алания "Бизнес - оборот"

Лицо, претендующее на получение денежных средств (Заявитель), должно соответствовать на дату подачи Заявки и получения займа следующим требованиям:

• являться юридическим лицом - коммерческой организацией/ индивидуальным предпринимателем, основной вид деятельности которого относится к сфере ведения Министерства промышленности и торговли Российской Федерации раздела «С» Обрабатывающие производства, осуществляющим основной вид деятельности на территории Республики Северная Осетия-Алания, получение займов для которого не запрещено действующим законодательством или уставом Заявителя;
• являться резидентом Российской Федерации;
• не являться дочерним хозяйственным обществом юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющих местонахождение в низконалоговой юрисдикции за пределами территории Российской Федерации;
• регистрация субъекта в качестве налогоплательщика на территории Республики Северная Осетия-Алания;
• бенефициарный владелец Заявителя не должен являться нерезидентом Российской Федерации, имеющим местонахождение (место жительства) в низконалоговой юрисдикции за пределами территории Российской Федерации;
• раскрыть структуру собственности, предоставить список аффилированных лиц и сведения о конечных бенефициарах на момент подачи заявки по проекту;
• отсутствие процедуры банкротства (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), ликвидации юридического лица (прекращения деятельности для индивидуальных предпринимателей), реорганизации юридических лиц (за исключением реорганизации в форме преобразования, присоединения, слияния) на момент подачи заявки по проекту и/или получения займа;
• субъект промышленности не является иностранным юридическим лицом,  а  также  российским  юридическим лицом, местом регистрации которого  является  государство  (территория),  включенное  в  утвержденный Министерством финансов Российской Федерации перечень государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый  режим  налогообложения и  (или) не  предусматривающих  раскрытия  и  предоставления  информации при  проведении  финансовых  операций  (оффшорные  зоны)  в  отношении  таких  юридических лиц,  в совокупности  превышает 50  процентов;
• отсутствие на день подачи заявки проведения в отношении Заявителя процедур ликвидации, банкротства, реорганизации (за исключением реорганизации в форме присоединения к Заявителю другого юридического лица), а также приостановления деятельности Заявителя в порядке, предусмотренном Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, в случае если Заявитель является индивидуальным предпринимателем, он не должен прекратить деятельность в качестве индивидуального предпринимателя;
• субъект промышленности не находится в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
• не быть подвергнутым административному наказанию за нарушение (глава 18 КоАП РФ и ФЗ от 18.07.2006 N 109-ФЗ «О миграционном учете иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации») миграционного законодательства в течение 1 (одного) года, предшествующему дате подачи Заявки в Фонд;
• заявитель не должен иметь просроченную задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, что подтверждается справкой об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов (код по КНД 1120101), сроком выдачи не ранее 30 календарных дней (включительно), предшествующих дате заключения договора целевого Займа;
• В случае если между Заявителем и Фондом на дату подачи заявки действует договор (договоры) целевого займа по иным программам Фонда или такой договор находится в процессе заключения, то для приема Фондом заявки в работу должны выполняться одновременно следующие условия: • суммарная доля заимствований из средств целевого финансирования Фондом с учетом запрашиваемой суммы займа по вновь заявляемому проекту не должна составлять более 50% балансовой стоимости активов Заявителя на последнюю отчетную дату;
• Заявитель не должен иметь просроченную задолженность перед Фондом.

Для целей настоящего Стандарта банком считается российская кредитная организация, относящаяся к одной из следующих категорий и соответствующая следующим критериям:

• наличие генеральной лицензии Центрального Банка РФ;
• собственные средства (капитал) в размере не менее 25 млрд. руб.;
• участие в системе обязательного страхования вкладов;
• включение в перечень кредитных организаций, публикуемый на официальном сайте Центрального Банка РФ в разделе «Информация по кредитным организациям»

При формировании перечня приоритетными считаются банки:

• с государственным участием, в том числе, с непрямым государственным участием;
• входящие в Перечень системно значимых кредитных организаций, составляемый Банком России и публикуемый на его официальном сайте.

Гарантия кредитной организации должна отвечать следующим условиям:

• являться независимой безотзывной банковской гарантией; 
• срок действия гарантии должен превышать срок обязательства по возврату займа не менее чем на 1 месяц; 
• обязательства гаранта могут быть уменьшены на сумму, списанную бенефициаром по гарантии; 
• гарантия должна предусматривать право бенефициара на её предъявление гаранту в любой рабочий день в период действия гарантии.
• бенефициаром по банковской гарантии может являться только Фонд.
• текст банковской гарантии должен быть предварительно согласован с Фондом.