Навигатор мер поддержки

Прямая гарантия Корпорации "МСП" для обеспечения реструктурируемых/рефинансируемых кредитов

Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику. Срок действия гарантии до 184 месяцев.

Целевое назначение гарантии:

Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключенным/заключаемым с Банком и:

  • направленным на реструктуризацию Кредита Банка, по которому была предоставлена Независимая гарантия Корпорации или банковская гарантия АО «МСП Банк»;
  • направленным на рефинансирование Кредита Банка или кредита другого банка, предоставленного на инвестиционные цели или на пополнение оборотных средств.

Реструктуризация Кредита – изменение условий Кредитного договора, по которым Заемщик получает право исполнять обязательства по Кредиту в более благоприятном режиме (например, изменение срока погашения Кредита (основного долга и/или процентов), размера процентной ставки, порядка ее расчета).

Рефинансирование кредита – предоставление Заемщику Банком Кредита для погашения задолженности по другому Кредиту Банка или кредита другого банка в целях установления Заемщику более благоприятного режима кредитования (например, в части срока погашения кредита (основного долга и/или процентов), размера процентной ставки, порядка ее расчета и залогового обеспечения).

Рефинансирование кредита Банка или другого банка, предоставленного на инвестиционные цели или на пополнение оборотных средств.

Инвестиционная цель – приобретение основных средств в собственность, и/или оплата платежей по любым видам договоров долгосрочной (более 1 года) аренды и аренды любых видов имущества, и/или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию и/или ремонт, финансирование ранее понесенных затрат на реализацию проекта, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий.

Если условиями Кредитного договора на инвестиционные цели допускается финансирование оборотных средств (цели некапитального характера), то на данные цели (в том числе уплату Корпорации вознаграждения за предоставление Независимой гарантии) должно направляться не более 30% суммы Кредита

Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику

Прямая гарантия Корпорации "МСП" для обеспечения реструктурируемых/рефинансируемых кредитов

Каталог продуктов акционерного общества «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»

Номер НПА: 6

Администратор меры поддержки: Институты развития, АО "КОРПОРАЦИЯ "МСП"

Ссылка на сайт администратора меры поддержки: https://corpmsp.ru/products/pryamaya_garantiya_dlya_obespecheniya_restrukturiemykh_refinansiruemykh_kreditov_/

Территориальный уровень мер поддержки: Федеральный

Регулярность оказания мер поддержки: на регулярной основе

Методика расчета величины поддержки:

Вознаграждение за гарантию:

  • 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии;
  • 0,5% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии, если сумма гарантии равна или превышает 500 млн рублей;
  • 0,4% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии (вне зависимости от суммы гарантии), если гарантия обеспечивает обязательства Заемщика по Кредитному договору и иному договору кредитного характера, заключенному в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», включая погашение кредита за счет денежных средств, размещаемых на счетах эскроу;

 

При сумме гарантии более 100 млн рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*

Размер юридического лица-получателя гос. поддержки: малый (1 - 100 чел.), средний (100 - 250 чел.)

Ограничения по форме собственности: Не принципиально

Типы проблем, на решение которых направлена мера:

  • Недостаток доступного инвестиционного кредитования
    - субсидирование процентной ставки по инвестиционным кредитам;
    - предоставление государственных гарантий;
    - возмещение затрат по оплате стоимости вознаграждения по договорам поручительства;
    - займы
  • Нехватка оборотных средств
    - субсидирование процентной ставки на создание межсезонных запасов сырья;
    - субсидирование приобретения расходных материалов, сырья и комплектующих;
    - субсидирование затрат на пополнение оборотных средств и на финансирование текущей производственной деятельности
  • Высокие затраты на создание новых производств и их развитие
    - субсидирование аренды производственных площадей;
    - субсидирование приобретения или долгосрочной аренды земельных участков под создание новых производственных мощностей;
    - субсидирование строительства производственных зданий и сооружений;
    - субсидирование проведения технических испытаний, токсикологических исследований и испытаний продукции;
    - субсидирование части затрат на подготовку проектно-сметной документации;
    - субсидии на возмещение части затрат на транспортировку продукции
  • Проблемы в работе предприятия, связанные с операционной деятельностью (просроченная задолженность, разрыв платежного оборота, персонал)
  • Необходимость модернизации производства для выпуска конкурентоспособной продукции
    - субсидии на приобретение и (или) лизинг оборудования для увеличения производства конкурентоспособной продукции;
    - субсидии на возмещение части затрат, понесенных на модернизацию и техническое перевооружение;
    - субсидии на переподготовку персонала, занятого на высокотехнологичном оборудовании
Возможность использования меры стимулирования деятельности в сфере промышленности для договоров, заключенных до подачи заявки:

Почтовый адрес для официальной подачи документов: 109074, г. Москва, Славянская площадь, д.4, стр.1

Задачи: Поддержка субъектов МСП

Необходимость софинансирования проекта:
Наличие исчисляемых показателей результативности проекта:
Действует ограничение на финансирование проекта иной финансовой государственной поддержкой:

Требования к заявителю:

Требования к Принципалу/Заемщику: 

  • субъекты МСП, получившие Кредит с обеспечением в виде Независимой гарантии Корпорации или банковской гарантии АО «МСП Банк», – при предоставлении Независимой гарантии для реструктуризации Кредита;
  • субъекты МСП – при предоставлении Независимой гарантии для рефинансирования кредита на инвестиционные цели;
  • субъекты МСП, имеющие в структуре выручки долю от неторговой деятельности, – при предоставлении Независимой гарантии для рефинансирования кредита на пополнение оборотных средств.

Требования к Бенефициару/Банку: 

Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве .

 

Обеспечиваемый гарантией реструктурируемый Кредит не должен иметь следующих факторов/признаков:

- просрочка исполнения обязательств более 60 дней на момент обращения в Корпорацию;

- наличие двух и более реструктуризаций основного долга за последние 12 месяцев.

Формат предоставления поддержки: гарантии (поручительства)

Контактное лицо:

Корпорация МСП +7 (495) 698-98-00; +7 (800) 350-10-10

Необходимые документы для предоставления меры государственной поддержки:

- Документы, обязательные при подаче заявки на меру поддержки

Дополнительная информация:

Порядок уплаты вознаграждения: единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально.

Дата начала действия гарантии: 

По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора.

Дата окончания действия гарантии: 

По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора.

Переход права требования: 

Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Независимой гарантии.

При гарантийном лимите на Заемщика более 100 млн рублей: Корпорация реализует свои права по поручительству и (или) залогу (созалогу), последующему залогу, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.

Вид и объем ответственности перед Банком:

Банк вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.

В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле не исполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

Гарантийный случай:

Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитному договору или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней, при условии целевого использования Кредита.

 

Гарантийная документация с Заемщиком подписывается одновременно с заключением дополнительного соглашения о реструктуризации Кредита.

Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в Корпорацию для рассмотрения заявки на получение Независимой гарантии для обеспечения Кредита на цели рефинансирования кредита, прикладывается копия Кредитного договора, кредит по которому рефинансируется, со всеми изменениями и дополнениями (заверенные уполномоченным сотрудником Банка).

 

* Для предприятий, зарегистрированных в Республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь, указанный перерасчет вознаграждения за гарантию будет производиться при сумме гарантии более 5 млн рублей.


Поддерживаемые отрасли

Техническая поддержка

Получить техническую и консультационную поддержку можно, написав запрос по адресу support@gisp.gov.ru.
В запросе необходимо задать вопрос, либо описать возникшую проблему и указать контактную информацию, по которой с Вами смогут связаться специалисты группы поддержки.

Кроме того, с 09:00 до 18:00 по московскому времени поддержка оказывается по телефону +7 (495) 120-46-54.

Обратная связь