Навигатор мер поддержки
Навигатор мер поддержки Карточка меры поддержки
Кредитный продукт "Инвестиционное кредитование"

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, посредством предоставления им кредитов на инвестиционные цели.

Условия кредита:

  • Сумма кредита - от 1 млн до 2 млрд рублей РФ;
  • Ставка от 7,75%:


Общие цели кредитования

Финансирование инвестиций:

  1. приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств;
  2. строительство зданий и сооружений производственного назначения, а также зданий для осуществления торговой деятельности и жилых помещений, не предназначенных для личного пользования (только по суммам от 10 млн рублей).

Срок действия кредитного договора

  • 1 -10 млн руб (включительно): до 36 месяцев.
  • 10 - 1000 млн руб (включительно): до 120 месяцев.

Предварительные условия кредитования

Участие собственными средствами Заемщика в финансировании инвестиций - не менее 20% от предполагаемого объема финансирования инвестиций; при этом в случае, если источником погашения кредита являются доходы от текущей деятельности Заемщика, размер участия собственными средствами определяется по решению Уполномоченного органа Банка

Дополнительно учитывать в расчете доли собственных средств:

  • гранты институтов развития, полученные на реализацию данного проекта, при условии подтверждения их невозвратности** на момент подачи заявки в Банк, вложенные инициатором в проект, в объеме не более 50% от размера необходимого собственного участия.
  • подтвержденные затраты, понесенные на создание объекта интеллектуальной собственности за счет собственных средств инициатора, в объеме не более 50% от размера необходимого собственного участия.

Общая информация
Полное наименование НПА (ЛНА) регулирующего предоставление меры поддержки с указанием реквизитов
209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»
Тип меры поддержки
Финансовая поддержка
Формат предоставления поддержки
Возвратная (займ, кредит)
Срок возврата предоставленной поддержки
до 120 месяцев
Процентная ставка предоставления поддержки
от 7,75% годовых
Регулярность оказания меры поддержки
На регулярной основе
Типы проблем, на решение которых направлена мера
  • Высокие затраты на создание новых производств и их развитие
  • Необходимость проведения ниокр, внедрения новых технологий, освоение высокотехнологичной продукции
  • Необходимость модернизации производства для выпуска конкурентоспособной продукции
Требования к проекту
Необходимость софинансирования проекта

Доля необходимого софинансирования
Участие собственными средствами Заемщика в финансировании инвестиций - не менее 20% от предполагаемого объема финансирования инвестиций; при этом в случае, если источником погашения кредита являются доходы от текущей деятельности Заемщика, размер участия собственными средствами определяется по решению Уполномоченного органа Банка.
Требования к заявителю
Требования к заявителю :

Требования к Заемщику

  1. Критерии отбора, установленные АО «МСП Банк»;
  2. Регистрация на портале Бизнес-навигатор МСП;
  3. Срок деятельности Заемщика на дату подачи заявки - 6 месяцев и более (не применяется к SPV).
Размер предприятия : Малый (1 - 100 чел.), средний (100 - 250 чел.)
Дополнительная информация

Обеспечение


1-10 млн. руб (включительно)

  • для индивидуальных предпринимателей по суммам до 3 млн. рублей включительно поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита,
  • для индивидуальных предпринимателей по суммам свыше 3 млн. рублей - поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в объеме не менее 70 % от суммы кредита в соответствии с рекомендуемыми видами залогов;
  • для юридических лиц – поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в объеме не менее 70 % от суммы кредита в соответствии с рекомендуемыми видами залогов.

10-2000 млн. руб (включительно)

1) Обеспечение в виде поручительства (предоставляется на весь срок действия кредитного договора по всем денежным обязательствам Субъекта МСП, возникшим из кредитного договора):

  • для юридических лиц: поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита;
  • для индивидуальных предпринимателей: поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита.

2) Обеспечение не менее 70% от суммы основного долга по кредитному договору одним или несколькими видами обеспечения из ниже перечисленных:

  • поручительство региональных гарантийных организаций;
  • залог недвижимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
  • залог движимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
  • независимая гарантия АО «Корпорация «МСП»;
  • гарантия обеспечения исполнения обязательств по кредиту, предоставленная Государственной корпорацией развития «ВЭБ.РФ»;
  • не более 20% от суммы основного долга по кредитному договору, в виде интеллектуальной собственности, при условии одновременного получения независимой гарантии АО «Корпорации «МСП» в объеме не менее 50% от суммы основного долга.


Как получить кредит:

1.      Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС - регистрация займет не более 5 минут:

2.      Заполните заявку на получение кредита - определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн;

3.      Получите решение по заявке - информация появится в личном кабинете и на вашей электронной почте;

4.      Подпишите договор онлайн и получите денежные средства - для подписания договора вам понадобится усиленная квалифицированная электронная подпись.

Необходимые документы для предоставления меры поддержки
Список документов, необходимых для подачи заявки на кредит
Электронная кредитная заявка
Электронная анкета
Перечень аффилированных компаний/лиц
Cхема товарно-денежных потоков с выходом на рыночных контрагентов и краткое описание деятельности
Копии договоров с крупнейшими и действующими контрагентами компании: 5 поставщиками и 5 покупателями (крупность определяется по максимальному объему поставок/отгрузки) за последние 12 месяцев
Справка от Заемщика об объемах производства и продажи продукции
Платежные поручения, подтверждающие уплату налоговых платежей за предшествующие завершенные 4 календарных квартала
Копии кредитно-обеспечительной документации из всех банков в которых имеются действующие кредиты и обязательства
Расшифровка кредитного портфеля (с перечислением всех действующих обязательств)
Копии документов, удостоверяющих личность: Руководителей; Лиц имеющих право подписи; Участников; Акционеров; Бенефициарных владельцев; Главного бухгалтера; Председателя Правления (только для сельскохозяйственных кооперативов); Исполнительного директора (только для сельскохозяйственных кооперативов)
Бухгалтерский баланс/Упрощенный бухгалтерский баланс и Отчет о финансовых результатах/Упрощенный отчет о финансовых результатах за 6 последних квартальных дат (в соответствии с применяемой Заемщиком системой налогообложения)
Годовой отчет/Упрощенный годовой отчет с отметкой ИФНС (либо иной документ) о его принятии (в соответствии с применяемой Заемщиком системой налогообложения)
Расшифровки статей бухгалтерского баланса и забалансовых обязательств
Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ)
Налоговые декларации и документы, подтверждающие уплату налога (в соответствии с применяемой Заемщиком системой налогообложения)
Анализ счетов бухгалтерского учета: Счет 51 "Расчетные счета" , счет 50 "Касса", счет 52 "Валютные счета"
Справки ИФНС: об открытых расчетных счетах
Справки ИФНС: об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сбора, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов
Справка из всех обслуживающих банков с информацией: 1) об отсутствии (наличии) к счетам Заемщика платежных документов, неисполненных в срок (картотека №2); 2) о наличии/ отсутствии задолженности по кредитам (с указанием остатка основного долга и сроков погашения), качестве обслуживания действующих и предоставленных ранее ссудах за последние 12 месяцев
Устав с отметкой регистрирующего органа (действующая редакция устава со всеми изменениями и дополнениями)
Копия приказа о вступлении в должность ЕИО
Копия приказа о назначении на должность главного бухгалтера/о возложении функций по ведению бухгалтерского учета на ЕИО или копию договора о возложении функций по ведению бухгалтерского учета на стороннюю специализированную организацию
Выписка из реестра акционеров (если заемщик в форме АО)/ реестра членов и ассоциированных членов (если заемщик в форме сельскохозяйственного кооператива)/ Список участников (если заемщик в форме ООО)
Документ, подтверждающий место нахождения постоянно действующего исполнительного органа резидента (договор аренды и иные , договор субаренды, свидетельство о регистрации права собственности на помещение на юридический и фактический адреса и т.п.)
Прогноз движения денежных средств (ПДДС)
Договоры (купли-продажи /поставки/услуг и т.д. с поставщиками/исполнителями и покупателями/заказчиками) на исполнение которых привлекается кредит
Документы, подтверждающие участие собственными средствами Субъекта МСП в инвестиционном проекте - не менее 20% от общей стоимости инвестиционного проекта
Бизнес-план, полученный через Бизнес-навигатор МСП
Документы, обязательные при подаче заявки на меру поддержки Трудоемкость: 1 Низкая 2 Средняя 3 Высокая
Статус
Мера активна

Контактная информация

МСП Банк:

Мартынов Евгений Владимирович

+7(495) 783-7998, доб. 0415

Колл центр

+7(780) 030-2010

info@mspbank.ru

Консультационный центр Фонда развития промышленности:
8 (800) 500-71-29;
8 (495) 120-24-16;
ask@frprf.ru

Администратор меры

Территориальный уровень меры поддержки

Федеральный

Название организации

АО "МСП БАНК"

Тип администратора

Институты развития

Ссылка на сайт администратора меры поддержки

https://mspbank.ru/credit/invest-credit/

Форма подачи заявки

Форма подачи заявки

В электронном виде

Информация о порядке подачи заявок в электронном виде

Заявки принимаются в системе АИС НГС

Почтовый адрес для официальной подачи документов

115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.39

Поддерживаемые отрасли

  • Авиационная промышленность
  • Автомобильная промышленность
  • Легкая промышленность
  • Лесопромышленный комплекс
  • Машиностроение для пищевой и перерабатывающей промышленности
  • Медицинская промышленность
  • Нефтегазовое машиностроение
  • Промышленность боеприпасов и спецхимии
  • Радиоэлектронная промышленность
  • Сельскохозяйственное машиностроение
  • Станкоинструментальная промышленность
  • Строительно-дорожное и коммунальное машиностроение
  • Судостроительная промышленность
  • Внутренняя торговля
  • Тяжелое машиностроение
  • Фармацевтическая промышленность
  • Химическая промышленность
  • Энергетическое машиностроение
  • Народные художественные промыслы
  • Производство игрушек и детских товаров
  • Кабельная промышленность
  • Цветная металлургия, промышленность редких и редкоземельных металлов
  • Черная металлургия, трубная промышленность и металлоконструкции
  • Промышленность переработки отходов производства и потребления
  • Промышленность обычных вооружений
  • Электротехническая промышленность
  • Производство спортивных товаров
  • Сельское хозяйство
  • Добыча и обработка драгоценных металлов и драгоценных камней
  • Железнодорожная промышленность
  • Производство музыкального оборудования
  • Производство парфюмерно-косметической продукции
  • Производство социально значимых товаров
  • Промышленность композитных материалов и изделий из них
  • Промышленность строительных и нерудных материалов
  • Электронное музыкальное оборудование
  • Пищевая промышленность (в части промышленных биотехнологий)
Показать еще +34 Скрыть

Методические рекомендации, руководства и шаблоны

Техническая поддержка

Получить техническую и консультационную поддержку можно, написав запрос по адресу support@gisp.gov.ru.
В запросе необходимо задать вопрос, либо описать возникшую проблему и указать контактную информацию, по которой с Вами смогут связаться специалисты группы поддержки.

Кроме того, с 09:00 до 18:00 по московскому времени поддержка оказывается по телефону +7 (495) 120-46-54.

Обратная связь